Defenda-se - Fraudes: Falso depósito em conta - um golpe bem Brasileiro 

Este golpe foi relatado até por alguns jornais, e pelo visto está na moda. A mecânica é simples mas não por isso menos engenhosa.
Alguém se aproxima da vítima que pode ser pessoa física ou pequena empresa, normalmente com dificuldades econômicas e/ou restrições de crédito. Explica que através de algum esquema "eles" têm como liberar um empréstimo a condições aceitáveis (sobretudo em vista da condição da vítima) e prazos razoáveis.
As quantias normalmente não são muito altas mas em alguns casos podem chegar a mais de R$ 10.000. A condição para liberação deste dinheiro é o pagamento, supostamente NO EXITO, de uma comissão de X% (normalmente algo na casa de 10%).
As explicações sobre a origem do dinheiro emprestado são as mais variadas, foram relatados esquemas fictícios de reciclagem de caixa dois, suposto dinheiro escondido de bancos, dólares convertidos no mercado paralelo, supostos funcionários de bancos públicos corruptos que liberam financiamentos indevidamente etc...
Até aí nenhum problema, a vítima vai assinar uma papelada que parece um contrato de empréstimo ou algo do tipo, depois disso (algumas horas depois) é informada que o dinheiro já foi depositado na sua conta, e que portanto já é devida a comissão.
A vítima verifica no caixa eletrônico ou no computador e realmente aparece um depósito, não ainda liberado para saque, pelo valor contratado. Portanto ele, também apressado pelas cobranças e eventuais ameaças de anulação do empréstimo, paga a comissão concordada.
O problema é justamente no depósito que, no dia seguinte, é cancelado sendo que tinha sido feito no caixa automático depositando um envelope VAZIO mas indicando que continha o valor supostamente emprestado. Por esta razão o depósito aparecia na conta da vítima, mas ainda bloqueado. O banco, obviamente, após verificar que o envelope era vazio, anula o depósito, estorna o valor da conta e a vítima fica com o prejuízo da comissão paga. Os golpistas, nem precisa dizer, desaparecem.

Recebi muitos relatos de golpes deste tipo partindo também de pequenos anúncios (classificados) em jornais.

Também já recebi vários relatos de outros golpes envolvendo "falsos" depósitos em conta, ou seja depósitos de envelopes vazios em caixas automáticos. Em alguns casos tratava-se de compras de mercadorias, ou até de prestação de serviços e até recebi relatos de casos nos quais os golpistas conseguiram receber em dinheiro o "troco" por supostos depósitos de valores em excesso (além de levar mercadorias ou serviços).
 

• Se diga que é liberado o financiamento sem consultas aos órgãos de proteção ao crédito.
• Se aceite financiar pessoas ou empresas com restrições (ou se diga que se quebram restrições).
• Se financie com taxas muito baixas.
• Se "reabilite" ou "limpe" o nome sem ter que pagar as dívidas.
• Os telefones de contato sejam celulares ou tipo "Vesper".