Uma pessoa liga se dizendo gerente ou funcionário de tesouraria de um
determinado banco e informa que existe um saldo a ser creditado na conta da
vítima, referente a algum tipo de erro ou credito tributário.
O golpista solicita que a vítima digite no próprio telefone o número de sua
conta corrente e da senha, que é gravada. De posse de tais dados, o golpista
efetua transferências via telefone ou internet de todo o saldo existente na
conta da vítima para uma outra conta-corrente aberta com documentos falsos ou
pertencentes a "laranjas" para o recebimento dos depósitos.
Existem muitas variantes deste tipo de golpe onde sempre alguém solicita, com
alguma desculpa, os dados da conta e as senhas.