Defenda-se - Fraudes: Identidades e Documentos Falsos ou Adulterados 

A falsificação de documentos e as fraudes documentais em geral são um problema crescente.
No mercado clandestino e criminoso encontra-se de tudo: Cédulas de Identidade, Carteira Nacional de Habilitação, CPF, comprovantes de renda, comprovantes de residência etc ... É suficiente o interessado "encomendar" o que precisa e fornecer uma fotografia para poder receber um verdadeiro "kit estelionato".
Isso resulta em inúmeras contas bancárias abertas de forma espúria, em nome de pessoas inexistentes, ou em nome de quem teve sua identidade "roubada" (muitas vezes através de acesso indevido à cadastros), ou de quem teve um documento pessoal extraviado. Estas contas e estes documentos, além de poder ser utilizados na realização direta de fraudes, serão o meio ideal para receber dinheiro obtido com fraudes ou através de prática de estelionato.

De posse de um bom documento falso, o golpista, além de abrir contas, pode aplicar muitos outros pequenos e grandes golpes ... alugar imóveis, assinar contratos (de financiamento por exemplo), comprar carros, comprar bens parcelados, receber benefícios etc...

Casos classicos são aqueles em que os golpistas oferecem em jornais de grande circulação carros novos em condições vantajosas ou empréstimos pessoais sem restrições ou grandes formalidades.
O pagamento dos valores ou das comissões é sempre através de deposito em uma destas contas abertas com documentos falsos. A negociação é sempre realizada por um telefone celular pré-pago ou móvel (tipo Vesper) - aquele que funciona em qualquer lugar - ou adquirido com nome falso ou outra identidade "roubada" (aí outra vítima poderá receber as contas telefônicas dos golpistas).

Esse conjunto de ações delituosas, todas praticadas à distância, são próprias do criminoso que age sob o manto da invisibilidade, no completo anonimato, cuja conduta criminosa é amplamente favorecida pela sofisticada industrialização de documentos falsos ou adulterados, que hoje pode contar com farta tecnologia.

Existem vários tipos de documentos falsificados, com diferentes níveis de qualidade e sofisticação. Em se falando de documentos de identificação, os casos mais comuns são:

1) Documentos montados a partir de espelhos autênticos, roubados e sucessivamente preenchidos com dados de identidades fictícias ou verdadeiras (roubo de identidade). Podem ser identificados pelos caracteres usados, formatação do texto, furos de segurança e outros detalhes...
2) Documentos montados a partir de espelhos falsos mas impressos com qualidade (offset). Normalmente as cores e detalhes do espelho diferem do original. Também freqüente o preenchimento com caracteres e demais detalhes diferentes dos originais...
3) Documentos verdadeiros, roubados e adulterados. O caso mais comum é o da substituição da foto, através de recorte da original, colagem da nova e sucessiva replastificação do documento. Nos novos documentos com foto digitalizada isso é mais difícil. Podem ser identificados pela espessura anormal da plastificação (na realidade são quase sempre duas plastificações uma em cima da outra) e por outros detalhes...
4) Documentos escaneados, adulterados ou re-montados e impressos com impressoras coloridas laser ou jato de tinta. Normalmente a qualidade da impressão é ruim, faltam definição e detalhes e as cores e caracteres usados são diferentes.

Uma dica fundamental para a sua segurança em caso de roubo ou perda de documentos é, além de fazer imediatamente um Boletim de Ocorrência (B.O.) na Polícia, a de informar o mais rapidamente possível os órgãos de proteção ao credito (SERASA, SPC, SEPROC...) a respeito do ocorrido. Isso para que, em caso de qualquer consulta, apareça a indicação de possível uso indevido dos seus documentos e seja portanto solicitado um contato pessoal prévio por telefone, com você, para confirmação da operação/compra.

Contas abertas com documentos falsos são também muito utilizadas em esquemas de lavagem de dinheiro assim como em vários outros tipos de fraudes mais sofisticadas.

Pode-se afirmar que grande parte das fraudes envolvem, em algum momento, o uso de algum tipo e documento ou identidade falsa. Isso porque, na hora de receber, via canal bancário ou outro, o dinheiro fruto da fraude (seja qual for o esquema aplicado), os golpistas preferem, para disfarçar sua atuação e não serem identificados e conseqüentemente pegos, utilizar este tipo de artifício. É um dos momentos nos quais, se existisse uma verificação eficiente e sistemática, os golpistas são mais vulneráveis.

O conceito de “roubo de identidade” (ou as vezes “aluguel de identidade”) diz respeito também a outros tipos de fraudes. Por exemplo um dos tipos de fraude mais comum aos danos de seguros ou planos de saúde é a clássica “troca de carteirinha”, que nada mais é do que um roubo ou mais comumente um “aluguel” de identidade. De qualquer maneira uma fraude.

Novas tecnologias estão sendo adotadas no mundo inteiro, tanto no setor publico quanto no privado, para limitar e contornar o problema das fraudes ligadas a roubo de identidade, errada identificação ou aluguel de identidade. Neste sentido o Brasil já detém este know how, apesar de ainda ter um presença muito esporádica no setor publico e estar apenas engatinhando no setor privado, a tendência é de um progressivo aumento da presença e do uso destas tecnologias.